Микро СРО

Содержание

Для кого

Программа автоматизирует работу микрофинансовых организаций и кредитных потребительских кооперативов, помогает вести бухгалтерский и налоговый учет деятельности компании в соответствии с требованиями Банка России, законодательными и нормативными актами.

О программе «1С:Предприятие 8. Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом».

С 01 января 2018 года все МФО и КПК обязаны перейти на новые стандарты ведения бухгалтерского учета. Фирма «1С» совместно с компанией «Аудит-Эскорт» выпустила «1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом» в версиях КОРП и ПРОФ – отраслевое решение фирмы «1С» для перехода на ЕПС (единый план счетов Банка России).

Для того, чтобы помочь организациям применять новые правила учета Банк России обеспечивает возможность ведения учета в индикативном периоде (2017 год). В связи с тем, что предстоящие изменения в учете очень значительны, фирма «1С» приняла решение о выпуске специальной отраслевой программы «1С:Управление МФО и КПК», которая обеспечит применение Единого плана счетов (ЕПС) в соответствии с Отраслевыми стандартами бухгалтерского учета (ОСБУ) Банка России.

«1С:Управление МФО и КПК» разработана на базе конфигурации «1С:Бухгалтерия некредитной финансовой организации» и обладает широким функционалом, качество которого подтверждено получением сертификата фирмы «1С» (см. информационное письмо №22361 от 16.12.2016 г.).

Функционал программы

Одна программа для всей деятельности МФК, МКК, КПК, ФПМП. Отраслевое решение уже включает в себя «1С:Бухгалтерия 8», «1С:Бухгалтерия НФО» и весь необходимый функционал для деятельности на рынке микрофинансирования.

  • Бухгалтерский учёт на ЕПС и ОСБУ по новым стандартам Банка России

  • Налоговый учёт

  • Предоставление и обслуживание займов

  • Привлечение денежных средств

  • CRM

  • Скоринг

  • Рассылки

  • Работа с просроченной задолженностью

  • Проверка МВД и ФССП, БКИ, ПОД/ФТ.

Цена и версии

Стоимость программы «1С:Управление МФО и КПК» версий КОРП

Информация для пользователей и партнеров о программе версии КОРП №22578 от 02.02.2017 г.

Артикул Наименование Розничная цена, руб.
4601546130815 1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом КОРП, Основная поставка 150 000
4601546130822 1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом КОРП, клиентская лицензия на 1 рабочее место 15 750
4601546130839 1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом КОРП, клиентская лицензия на 5 рабочих мест 54 000
4601546130846 1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом КОРП, клиентская лицензия на 10 рабочих мест 103 500
4601546130853 1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом КОРП, клиентская лицензия на 20 рабочих мест 195 000
4601546130860 1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом КОРП, клиентская лицензия на 50 рабочих мест 468 000
4601546130877 1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом КОРП, клиентская лицензия на 100 рабочих мест 900 000

Стоимость программы «1С:Управление МФО и КПК» версии ПРОФ

В продаже!

Информация для пользователей и партнеров №22983 от 03.05.2017

Артикул Наименование Розничная цена
4601546130884 1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом ПРОФ, Основная поставка 45 000
4601546131980 1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом ПРОФ для 5 пользователей 81 000
4601546130891 1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом ПРОФ, клиентская лицензия на 1 рабочее место 12 600
4601546130907 1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом ПРОФ, клиентская лицензия на 5 рабочих мест 43 200
4601546130914 1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом ПРОФ, клиентская лицензия на 10 рабочих мест 82 800
4601546130921 1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом ПРОФ, клиентская лицензия на 20 рабочих мест 156 000

Отличия КОРП и ПРОФ версий

Предусмотрены две версии программы: КОРП и ПРОФ. Конфигурация версии ПРОФ имеет ограничения по сравнению с ранее выпущенной версией КОРП:

  • отсутствует возможность ведения учета по обособленным подразделениям;
  • исключается настройка правил автоматического закрытия списка лицевых счетов по заданным правилам. Остается возможность ручного закрытия лицевых счетов;
  • отсутствует выгрузка мемориальных ордеров в файл;
  • нет возможности создания в режиме «1С:Предприятие» произвольного справочника и указания значения произвольного справочника в настройках открытия лицевых счетов;
  • ограничено количество одновременно действующих договоров займов выданных и привлеченных — по 3 тысячи каждого вида.

Документ показан в сокращенном демонстрационном режиме!

Получить полный доступ к документу

Вход для пользователей Стань пользователем

Доступ к документу можно получить: Для зарегистрированных пользователей:
Тел.: +7 (727) 222-21-01, e-mail: info@prg.kz, Региональные представительства

Для покупки документа sms доступом необходимо ознакомиться с условиями обслуживания
Я принимаю Условия обслуживания
Продолжить

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Показать изменения

Утратил силу в соответствии с постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 18 мая 2020 года № 71

Стандарт изложен в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 07.02.19 г. № 26 (см. стар. ред.)

Приложение 3

к постановлению Правления

Национального Банка

Республики Казахстан

от 30 апреля 2015 года № 71

Стандарт государственной услуги
«Учетная регистрация микрофинансовых организаций»

(с изменениями и дополнениями по состоянию на 07.02.2019 г.)

Глава 1. Общие положения

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

1. Государственная услуга «Учетная регистрация микрофинансовых организаций» (далее — государственная услуга).

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки

2. Стандарт государственной услуги разработан Национальным Банком Республики Казахстан.

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Показать изменения

3. Государственная услуга оказывается Национальным Банком Республики Казахстан (далее — услугодатель) юридическим лицам (далее — услугополучатель).

Прием заявлений и выдача результатов оказания государственной услуги осуществляется через веб-портал «электронного правительства» www.egov.kz (далее — портал).

Глава 2. Порядок оказания государственной услуги

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Показать изменения

4. Сроки оказания государственной услуги составляют 15 (пятнадцать) рабочих дней.

Услугодатель в течение 5 (пяти) рабочих дней со дня получения документов услугополучателя проверяет полноту представленных документов.

В случае установления факта неполноты представленных документов услугодатель в течение 5 (пяти) рабочих дней со дня получения документов услугополучателя дает письменный мотивированный отказ в дальнейшем рассмотрении заявления.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Показать изменения

5. Форма оказания государственной услуги: электронная.

  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Показать изменения

6. Результат оказания государственной услуги — уведомление микрофинансовой организации о внесении ее в реестр микрофинансовых организаций, либо мотивированный ответ об отказе в оказании государственной услуги, в случаях и по основаниям, предусмотренных пунктом 11 настоящего стандарта государственной услуги.

Форма предоставления результата оказания государственной услуги: электронная (полностью автоматизированная).

На портале результат оказания государственной услуги направляется услугополучателю в «личный кабинет» в форме электронного документа, удостоверенного электронной цифровой подписью (далее — ЭЦП) уполномоченного лица услугодателя.

  • Корреспонденты на фрагмент
  • Поставить закладку
  • Посмотреть закладки
  • Показать изменения

7. Государственная услуга оказывается на платной основе. Ставка регистрационного сбора при оказании государственной услуги составляет 10 (десять) месячных расчетных показателей.

Оплата сбора осуществляется в наличной или безналичной форме через банки второго уровня или организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций, а также в безналичной форме через платежный шлюз «электронного правительства».

Полное наименование Общество с ограниченной ответственностью «МИКРО-М»
Регистрационный номер члена СРО 185
ИНН 8617031123
ОГРН 1138617000048
Дата регистрации в реестре 02.12.2013

Информация об исключении

Дата исключения 21.07.2016
Номер протокола 47/16
Орган принявший решение Совет Ассоциации Саморегулируемой организации «Содружество проектных организаций»
Основание для исключения п.1 ч.1 ст. 55.7 ГК РФ (Добровольный выход) Заявление члена Ассоциации вх. №147 от 21.07.2016

Не соответствует условиям членства в СРО, предусмотренным законодательством Российской Федерации и (или) внутренними документами СРО.

Контакты

Сведения о руководителе Директор Карташев Александр Анатольевич
Дата государственной регистрации юридического лица 23.01.2013
Место нахождения юридического лица 628433, ХМАО-Югра, Сургутский р-н, п.г.т. Белый Яр, ул. Таежная д. 13
Телефон +7-3462-23-22-95

Сведения о компенсационном фонде

Сумма внесенного взноса в КФ (основание: ГрК РФ от 29.12.2004 № 190-ФЗ ст.55.16 п.6) 150 000 руб.

Сведения о страховании

Страховая сумма по договору страхования 4 000 000 руб.
Дата окончания действия договора страхования 01.12.2015
Страховая компания Закрытое акционерное общество «Московская акционерная страховая компания»
Лицензия С №1427 77 от 22.03.2007
Местонахождение организации 115184, г. Москва, ул. Малая Ордынка, д.50
Фактический адрес РФ, г. Санкт-Петербург, Мытнинская набережная, д. 9
Телефоны 8-495-730-11-01; +7 (812) 407-87-87
Сайт

Свидетельство о допуске

Номер Дата выдачи Номер протокола Дата протокола
0185.01-2013-8617031123-П-172 02.12.2013 78/13 02.12.2013

Информация о предоставленном праве (правах)

Вид права Статус права Основание для предоставления права Основание для приостановления / возобновления права Объекты КС Объекты ООиТС Объекты ОИАЭ
Вправе заключать договоры по подготовке проектной документации для объектов капитального строительства, стоимость которых по одному договору подряда на выполнение инженерных изысканий, подготовку проектной документации Прекращено Федеральный Закон от 03.07.2016 № 372-ФЗ «О внесении изменений в Градостроительный кодекс Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации»

КС — объекты капитального строительства (кроме особо опасных и технически сложных объектов, объектов использования атомной энергии)
ООиТС — объекты капитального строительства, включая особо опасные и технически сложные объекты капитального строительства (кроме объектов использования атомной энергии)
ОИАЭ — объекты капитального строительства, включая особо опасные и технически сложные объекты капитального строительства, объекты использования атомной энергии

Сведения о результатах проведенных СРО проверок члена

Год проведения проверки Месяц проведения проверки Результаты проверок
2014 Декабрь Соответствует
2015 Декабрь Не соответствует

Сведения о фактах применения дисциплинарных и иных взысканий

Мера дисциплинарного воздействия Основание для принятия решения Срок устранения нарушений Статус документа
Приостановление действия свидетельства о допуске к работам Решением Совета Ассоциации Саморегулируемой организации «Содружество проектных организаций» №5/16 от 26 января 2016 г. в срок до 26 марта 2016 г. действие свидетельства о допуске №0185.01-2013-8617031123-П-172 от 02.12.2013 г. приостановлено 26.03.2016 Прекращено, решение Совета Ассоциации Саморегулируемой организации «Содружество проектных организаций» действует с 28.03.2016 г., протокол №21/16 от 07.04.2016 г.

Возврат к списку

Описание товара

Прикладное решение «ВЦ Интеграция: Микрофинансовая организация» предназначено для автоматизации деятельности по микрокредитованию физических и юридических лиц, а также групп физических лиц. Программный продукт состоит из двух частей: самостоятельная конфигурация для оперативного учета деятельности по микрокредитованию и дополнение к типовым решениям «Бухгалтерия для Казахстана» и «Бухгалтерия предприятия», используемые для отражения учетных данных в бухгалтерском учете.

Самостоятельная конфигурация предназначена для полноценного оперативного учета – ведения клиентской базы, учета заявлений на получение кредитов, организации процессов электронного утверждения поступивших заявлений и прочих операций. Дополнение к типовым решениям «Бухгалтерия для Казахстана» и «Бухгалтерия предприятия» предназначено для отражения данных оперативных учета и ведения учета взаиморасчетов с заемщиками в бухгалтерском учете.

Наименование продукта Цена тг.
Основные лицензии
ВЦ Интеграция: Микрофинансовая организация лицензия на 1 рабочее место

180 000

ВЦ Интеграция: Микрофинансовая организация комплект на 5 пользователей

304 800

Дополнительные лицензии
Дополнительная лицензия на 1 рабочее место

32 400

Дополнительная многопользовательская лицензия на 5 рабочих мест

112 320

Дополнительная многопользовательская лицензия на 10 рабочих мест

216 000

Основные возможности прикладного решения:

Ведение учета по нескольким организациям, филиалам и офисам филиалов;

· Ведение списка клиентов (физических и юридических лиц, а также групп физических лиц в целях группового кредитования);

· Ведение организационной документации по группам физических лиц;

· Учет мораториев на работу с определенными клиентами, с мониторингом причин наложения мораториев;

· Ведение особых списков клиентов (черный список и т.д.).

Автоматизация процесса выдачи кредитов:

· Ведение списка кредитных продуктов. Поддерживается работа как с разовыми кредитами, так и с кредитными линиями;

· Прием заявлений на выдачу кредита/открытие кредитной линии;

· Организация процесса рассмотрения и утверждения поступивших заявлений (электронный кредитный комитет);

· Регистрация кредитных соглашений по утвержденным заявлениям и выдача денежных средств;

· Учет залогов и гарантий;

· Механизм напоминаний пользователям о задачах к выполнению (согласование заявлений, формирование кредитных соглашений по утвержденным заявлениям и выдача средств), за которые пользователь несет ответственность.

Учет погашения кредитов:

· Расчет суммы к оплате с учетом пени;

· Учет пени и заявлений на аннулирование пени;

· Реструктуризация долга клиента;

· Досрочное и частично досрочное погашение кредита;

· Расчет резервов (провизий) по просроченным кредитам;

· Списание просроченных кредитов;

· Доначисление вознаграждений на просроченные платежи;

· Мониторинг кредитного портфеля.

Учет работы кредитных специалистов:

· Возможность передачи дел между специалистами;

· Расчет бонусных показателей.

· Мониторинг источников формирования капитала:

· Учет источников финансирования и движения средств данных источников;

· Учет полученных займов (заемных источников) и платежей по займам;

· Планирование состояния источников финансирования на основании планов погашения кредитов клиентами;

· Учет пополнения источников финансирования при погашении кредитов клиентами;

· Анализ эффективности использования источников финансирования.

Онлайн выгрузка данных по кредитным договорам в ГКБ (Государственное кредитное бюро).

СМС рассылка клиентам с напоминанием об оплате по графику или о выходе на просрочку.

Автоматический обмен данными с дополнением к типовому решению «Бухгалтерия для Казахстана, редакция 3.0».

Конфигурация «ВЦ Интеграция: Микрофинансовая организация» является оригинальной, разработана с использованием средств конфигурации «1С:Библиотека стандартных подсистем» и предназначена для работы с системой программ «1С:Предприятие 8», в режиме управляемого приложения.

Конфигурация практически полностью открыта для изменения пользователем, поставляется в защищенном с помощью программно-аппаратного комплекса виде и содержит минимальное количество программных модулей (общих модулей), не доступных для изменения пользователем.

Возможность ведения учета по организациям, филиалам и офисам

Конфигурация предоставляет возможность ведения учета по нескольким организациям в одной информационной базе, а также, если организация имеет филиалы, оформляющие документы от своего имени или же организация и ее филиалы имеют несколько офисов, которые оформляют документы не от своего имени.

Каждая организация или филиал этой организации может вести учет по произвольному количеству офисов.

Работа с клиентами организации

Ведение клиентской базы является самостоятельным процессом. Порядок работы с клиентской базой можно описать при помощи схемы.

Центральным объектом подсистемы являются заемщики (контрагенты), с которыми строятся договорные отношения в учете кредитования и в бухгалтерском учете.

В конфигурации поддерживается три вида заемщиков:

· Индивидуальный заемщик (физическое лицо) – в этом случае заемщиком является отдельное физическое лицо, соответствующее данному заемщику;

· Группа физических лиц – заемщиком выступает группа физических лиц, кредитуемых совместно, и сопоставленных с данным заемщиком;

· Юридическое лицо – заемщик представлен юридическим лицом.

Если заемщик является индивидуальным или юридическим лицом, тогда он и является клиентом. Если же заемщик представлен группой физических лиц, то клиентом считается каждый участник группы.

Существует возможность ведения особых списков клиентов, представляющих собой списки клиентов, на которые следует обращать особое внимание при оформлении кредитов (например, проблемный клиент или клиент, относящийся к льготной категории), либо запрещать кредитование. Для таких списков можно установить признак «Запрещено кредитование», тогда клиенты, занесенные в него, не смогут оформить заявление на получение кредита или оформить кредит до выхода из этого списка.

Запрет выдачи кредитов клиенту также может осуществляться наложением моратория на кредитование. Мораторий представляет собой временный запрет на работу с клиентом по выдаче ему кредитов. Клиенты, на которых наложен мораторий, не имеют права подавать заявления на получение кредитов, открытие кредитных линий и получать такие кредиты.

Снятие моратория происходит автоматически по истечении указанного срока.

Для анализа клиентской базы в конфигурации предусмотрен ряд отчетов, вот некоторые из них:

· Анализ клиентской базы по заемщикам — отчет предназначен для получения аналитической информации по клиентской базе в разрезе заемщиков;

· Анализ заемщиков — предназначен для вывода информации по платежам, которые должны быть совершены в отчетный период;

· Кредитная история – отчет предназначен для просмотра истории кредитования заемщика, физического лица, кредитной группы;

· Мониторинг особых списков клиентов — предназначен для получения информации о клиентах, как числящихся в данном списке, так и исключенных из него, с указанием причин включения/исключения.

Автоматизация процесса выдачи кредитов

В конфигурации есть возможность ведения списка кредитных продуктов. Кредитный продукт представляет собой определенную кредитную услугу, предоставляемую клиенту на заданных для нее условиях.

Для каждого кредитного продукта указывается основная информация об условиях его предоставления и условиях его погашения. К условиям предоставления кредитной услуги могут относиться следующие параметры:

· Техника предоставления: разовый кредит или кредитная линия;

· Цели кредитования;

· Возможные предельные суммы и сроки кредитования;

· Условия погашения кредита;

· Обеспечение кредита;

· Маркетинговые соображения;

· и т.д.

В связи с тем, что организация может предлагать большой спектр кредитных продуктов, на различных условиях и различным типам заемщиков, появляется необходимость удобного выбора среди предложенных кредитных продуктов именно тех продуктов, которые могут устроить клиента по их условиям. Для этого используется мастер (обработка) «Мастер выбора кредитного продукта».

Данный мастер предназначен для того, чтобы ввести параметры требуемого кредита, определить, имеются ли подходящие кредитные продукты, рассчитать предварительный вариант графика платежей для клиента и, в случае его согласия, оформить заявление на оформление кредитного продукта на основании введенных параметров.

В заявлении указывается кредитный специалист, оформивший его, а также организация и офис. В момент проведения заявления в системе будет сделана отметка о том, что данный клиент будет обслуживаться данным кредитным специалистом. Если до этого он обслуживался у другого кредитного специалиста, тогда будет выведено информационное сообщение. Конфигурация позволяет настроить порядок рассмотрения, содержащий сведения о том, в каком порядке заявление должно быть рассмотрено сотрудниками организации. Каждый сотрудник видит заявление на своем рабочем столе, когда приходит его очередь для рассмотрения. Один из сотрудников формирует информационный лист, на основании которого можно сделать вывод об утверждении заявления. Утверждает заявление сотрудник, имеющий на это права.

После утверждения заявления на получение кредита оформляется кредитное соглашение.

В кредитном соглашении в обязательном порядке указывается заемщик и заявление на получение микрокредита. Это связано с тем, что при проведении документа параметры кредитного соглашения будут сверены с параметрами заявления и результатами его утверждения, таким образом, система не позволит оформить кредитное соглашение с иными условиями. В конфигурации предусмотрена возможность изменения условий кредитного соглашения, например, в связи с изменением размеров базовых процентных ставок.

В документе «Кредитное соглашение» выполняется расчет графика платежей с помощью специального мастера (обработки) «Расчет графика платежей». При расчете графика платежей все поля мастера заполняются по данным кредитного соглашения, для которого рассчитывается график. Так же обработка «Расчет графика платежей» может быть использована без создания кредитного соглашения для выполнения предварительного расчета графика платежей.

В системе предусмотрен расчет графиков платежей со следующими порядками погашения:

· Аннуитетные платежи;

· Аннуитетные платежи со льготным периодом;

· Погашение основного долга равными долями;

· Погашение основного долга со льготным периодом;

· Погашение основного долга в конце срока;

· Погашение основного долга и вознаграждения в конце срока;

Так же предусмотрена произвольная схема погашения, при ее использовании пользователь может составить график платежей вручную или рассчитать его по гибко настраиваемым параметрам.

В прикладном решении реализована возможность настройки графиков льготных периодов.

После регистрации кредитного соглашения в системе фиксируется факт выдачи денежных средств.

Можно оформить выдачу нескольких займов одновременно, либо только для одного заемщика.

Учет погашения кредитов

Учет погашения кредитов в конфигурации ведется в соответствии с графиком платежей. Регистрация средств, поступивших от заемщика в счет оплаты по кредиту, производится документом «Погашение займа». В документе необходимо указать заемщика и договор займа (кредитное соглашение, либо, если заемщик пользуется кредитной линией с оплатой по факту использования средств, тогда соглашение об открытии кредитной линии). В поле «Сумма» указывается общая вносимая сумма оплаты. Сумма оплаты распределяется автоматически по видам задолженности в соответствии с настройкой приоритетов погашения видов задолженности для кредитного продукта.

Рассчитать суммы предстоящих платежей можно при помощи отчета «Расчет оплаты заемщика». Данный отчет позволяет рассчитать сумму ближайшей выплаты или нескольких выплат за несколько выбранных периодов по графику платежей с учетом пени за просрочку.

В отчете указывается заемщик, договор займа, а также дата, на которую необходимо рассчитать платеж.

Сформировать сводный график по всем ожидаемым платежам клиентов организации можно при помощи отчета «График выплат». Данные отчета разбиты по дням планируемого поступления. Поступления каждого дня расшифровываются в разрезе заемщиков и их кредитных соглашений, по которым должна поступить оплата.

График выплат рассчитывается на основании графиков платежей, заложенных в кредитных соглашениях.

Информацию о платежах, фактически выполненных за период можно при помощи отчета «Ведомость погашения». Отчет строится в разрезе заемщиков, кредитных соглашений, периодов погашения (выплат) и элементов долга, а также дат фактической оплаты.

Для контроля просроченных выплат для своевременной работы с заемщиками и в прочих целях используется ряд отчетов, с помощью которых можно получить информацию:

· по должникам с указанием их контактной информации для работы с ними кредитных специалистов;

· по просроченным суммам выплат в разрезе заемщиков, кредитных соглашений и элементов задолженности и т.д;

· по просроченным займам в разрезе сроков давности, элементов задолженности и заемщиков;

В системе реализован механизм расчета пени по просроченным выплатам. Пеня может быть рассчитана динамически в момент погашения платежа или в момент формирования различных отчетов (по расчету платежей, анализу заемщиков и т.д.). Пеня рассчитывается в соответствии с параметрами кредитного продукта.

Для просроченных платежей система позволяет выполнять доначисление вознаграждений на просроченный период.

Учет работы кредитных специалистов

В конфигурации можно хранить персональные данные кредитных специалистов, а также предусмотрен механизм передачи кредитных дел между специалистами.

В связи с тем, что у кредитных специалистов зачастую применяется бонусная оплата труда, в системе предусмотрен механизм расчета бонусных коэффициентов согласно штатной расстановке.

В конфигурации предусмотрена возможность хранения произвольного количества формул расчета бонусных коэффициентов.

Мониторинг источников формирования капитала

Источники формирования капитала (источники финансирования) могут быть двух типов: собственные и заемные. Количество источников финансирования обоих типов не ограничено, что позволяет структурировать не только заемные средства, но и собственные. Например, на оборотный, уставной капитал, прибыль и различные резервы. Учет источников финансирования в прикладном решении можно представить следующей схемой:

Если в параметрах учета настроено ведение учета платежей по заемным источникам, тогда для заемного источника финансирования формируется договор займа с кредиторами, в котором указывается график платежей по займу. Информация из графика платежей используется для планирования будущих расходов средств, если в системе используется планирование состояния источников. Выплаты по заемным источникам отражают фактическое уменьшение средств того источника, с которого они производятся.

При выдаче кредитов происходит списание средств того источника, из которого они выдаются, а также планируются поступления по источникам согласно графику платежей, зафиксированному в кредитном соглашении.

Обмен данными с дополнением к типовым решениям «Бухгалтерия для Казахстана»

В конфигурации реализован механизм обмена данными с типовыми решениями «Бухгалтерия для Казахстана». Данный механизм может быть использовано для:

· Отражения в бухгалтерском учете операций, совершаемых в оперативном блоке программного продукта, согласно введенным настройкам отражения различных операций в бухгалтерском учете;

· Отражения в бухгалтерском учете рассчитанных вознаграждений за месяц;

· Ведения учета операций выдачи кредитов заемщикам на основании ведомостей на выдачу, загружаемых из оперативного блока;

· Как самостоятельного ведения учета операций погашения с возможностью выгрузки в оперативный блок, так и отражения погашений, загружаемых из оперативного блока;

· Дополнение не предназначено для ведения клиентской базы, расчета графиков платежей, формирования специализированной отчетности по кредитной деятельности, а также самостоятельного ведения прочих операций, не оговоренных в предыдущих пунктах. Все такие операции должны оформляться в оперативном блоке и лишь выгружаться в данное дополнение для отражения в бухгалтерском учете;

· Для отражения большинства операций по микрокредитованию представлен ряд документов подсистемы, выполняющих отражение данных операций как в оперативном учете, так и в бухгалтерском. Для отражения операций выдачи кредитов и их погашения заемщиками предусмотрены документы, отражающие данные операции только в оперативном учете, с возможностью ввода на основании бухгалтерских документов, выполняющих отражение данных операций только в бухгалтерском учете.

Отчетность конфигурации

По всем подсистемам конфигурации предусмотрен широкий спектр отчетов. Вот некоторые из них:

· Отчет по заемщикам – в отчете приводится статистика в разрезе типов заемщиков и их категорий (активный, неактивный, новый). Активным считается заемщик, получивший или выплачивавший кредиты за указанный период. Неактивным считается заемщик, который не имел кредитов за указанный период. Новым считается заемщик, взявший кредит впервые за указанный период;

· Отчет по заемщикам, кредитуемым в других банках — выводит список заемщиков, имеющих действующий кредит на дату формирования отчета, с указанием его суммы и полученного кредитного продукта. Отчет формируется в разрезе банков, в которых кредитуются заемщики организации. Данные о наличии кредитов в других банках берутся из заявления клиента на получение кредита, по которому кредитное соглашение и было оформлено;

· Мониторинг особых списков клиентов — отчет предназначен для получения информации о клиентах, как числящихся в данном списке, так и исключенных из него, с указанием причин включения/исключения;

· Мониторинг мораториев — отчет используется для получения информации о мораториях, объявленных на дату отчета;

· Мониторинг кредитного портфеля — подразумевает мониторинг сумм основного долга, находящихся на руках у заемщиков. Для его выполнения используется ряд отчетов:

o Отчет о состоянии портфеля — данный отчет позволяет получить ряд статистических данных за отчетный период. Данные представлены в разрезе типов заемщиков и содержат такие показатели как: общая сумма и количество выданных займов, средний размер займа, сумма платежа и сумма просроченного долга, средний срок займа и так далее;

o Отчет по кредитному портфелю — предназначен для анализа структуры кредитного портфеля на выбранную в отчете дату;

· Реестр кредитных соглашений – используется для получения списка кредитных соглашений за выбранный период;

· Анализ изменения задолженности — отчет предназначен для мониторинга изменения задолженности заемщиков за отчетный период;