Может ли ПФР заблокировать счет

Содержание

Ужесточение мер борьбы с отмыванием нелегальных доходов и финансированием терроризма, а также фискальной политики налоговых органов привело к тому, что все больше организаций и граждан сталкиваются с блокировками счетов в банках. Неприятная ситуация может коснуться каждого, поэтому следует знать за что могут заблокировать счет в банке и у каких организаций есть полномочия для этого. Таких организаций не так уж и много, и все они обязаны неукоснительно следовать букве закона, при блокировке вашего счета в банке. 0ffbank.ru

Возможные причины блокировки счета

Прежде всего, следует различать арест счета и приостановление операций по счетам. Несмотря на то, что результат эти двух действий один и тот же – запрет распоряжения денежными средствами, находящимися на счету, различия в способах блокировки и дальнейшей разблокировки счета в этих двух случаях очень серьезные.

Блокировка счета в связи с арестом

Арест наличных средств на счёте могут наложить только следующие организации:Судебные органы или федеральная служба судебных приставов по решению суда.Любые следственные органы, если есть подозрения, что денежные средства получены нелегальным путем или используются в целях финансирования терроризма.

Если ваш счет заблокирован в связи с арестом денежных средств, то процедура восстановления контроля над средствами может оказаться сложной и занять достаточно длительный срок. Практически всегда, для того чтобы освободить счет от ареста владельцу приходится обращаться в суд, предъявив необходимые доказательства и потребовав снять арест и разблокировать расчетные счета. Также обратите внимание на информацию о том, по какой причине у банка могут отобрать лицензию.

Приостановление операций с денежными средствами

Приостановление операций со счетами наиболее распространенный вид блокировки. Что может послужить причиной для приостановления операций по расчетному счету, и какие организации могут его осуществить?

Банк, в котором открыт расчетный счет

Кредитная организация вправе приостановить движения по счету, если они попадают под понятие рискованных с точки зрения ФЗ о предотвращении легализации средств, приобретенных незаконным путем и финансировании терроризма. Также блокировки счета может потребовать Росфинмониторинг по этой же причине. Согласно закону, банк не может приостановить платежи по счету на срок более 5-ти дней, и у вас есть время подтвердить, что ваши деньги получены легальным путем. Если банк признает достаточными доказательства, блокировку снимут, в противном случае вас может ждать беседа со следственными органами. offbаnk.ru

ИФНС, ПФР, ФСС

Налоговая служба и фонды также могут заблокировать ваш счет, но полномочия у этих организаций разные. Если и Фонд социального страхования могут наложить запрет на использование наличных средств только в пределах сумм, которые вы задолжали при неуплате взносов, пени и штрафов, то ИФНС вправе полностью заблокировать операции по счету. В каких случаях налоговая инспекция может заблокировать ваши расчетные счета?

Если вы не уплатили налоги и штрафы

В случае непредставления отчетности в установленный законом срок.Для обеспечения уплаты налоговых платежей по результатам налоговой проверки.В каждом случае следует выполнить требования организации, потребовавшей приостановку операций по счету для разблокировки счета, или же оспорить её действия в суде, а затем предъявить решение суда в банк.

ФНС не будет блокировать счета за неуплату взносов

Блокировка автоматически снимается после уплаты сумм задолженности на счета фондов или налоговой службы в течение нескольких дней. Для того, чтобы ускорить процесс разблокировки, следует обратиться в организацию и попросить снять приостановку в связи с исполнением обязательств. Выбирайте надёжный банк!

темы:   Банк
поисковики:    ЯндексGoogleMail.ruBingСпутникDuckDuckGo

Блокировка расчетного счета организации – кто может ее выполнить и в каком случае, как реагировать?

Расчетный счет компании может быть заблокирован:

  • контрагентом,
  • судом,
  • правоохранительными или фискальными органами,
  • банком и судебными исполнителями.

В зависимости от того, с какими причинами это было связано и кем была выполнена блокировка, организация должна предпринимать конкретные действия для восстановления доступа к этому финансовому инструменту.

В каких случаях блокировка выполняется контрагентами

Единственная причина, по которой контрагент имеет право блокировать движение по расчетному счету – задолженность. Для осуществления блокировки он обязан получить исполнительный лист в суде и показать его сотруднику банка, открывшего счет. Если финансы на счету будут ограничены и не позволят погасить задолженность, он будет арестован и все денежные средства, поступающие на него, будут списываться для погашения долга.

Как решить проблему

Если вы не знали, что в вашем отношении вынесено судебное решение, необходимо получить информацию на сайте kad.arbitr.ru и обжаловать вынесенное решение.

Если решить проблему в апелляционном порядке не удастся, следует подать кассационную жалобу и просить суд о приостановлении реализации судебного решения. Если имеются основания, можно обратиться с просьбой о рассрочке или отсрочке реализации решения.

В каких случаях счет блокируется налоговыми органами

При наличии задолженности по сборам и налогам, в случае выплаты штрафных санкций (как по причине умышленного отклонения, так и в случае ошибки в платежных документах). Еще одна причина – неподача налоговой декларации в течение 10 дней после времени, отведенного для ее предоставления. Также счет блокируется в случае если обязанность по передаче налоговой службе квитанции о приеме требований о представлении, пояснений, документов, уведомлений о необходимости визита в налоговый орган будет не выполнена.

Варианты решения проблемы

Если соответствующая обязанность исполнена, налоговые органы должны незамедлительно разблокировать счет. Если срок снятия приостановления нарушен – будут начислены штрафные проценты.

После вынесения решения налоговым органом, его можно обжаловать в вышестоящей налоговой службе. Если решение о приостановке действия счета было незаконным, обращение в вышестоящий орган необходимо.

Если вышестоящий орган не решил проблему, налогоплательщик имеет право обратиться в суд, ходатайствуя о приостановлении реализации решения, вынесенного налоговым органом.

Блокирование счета судом и решение проблемы

Истец в ходе судебного разбирательства может ходатайствовать об аресте расчетного счета в качестве обеспечительной меры. Решение, вынесенное в судебном порядке, должно быть исполнено незамедлительно.

В некоторых случаях в судебных решениях отсутствуют указания конкретных активов, а судебные приставы получают исполнительный лист и начинают розыск имеющегося имущества, включая расчетные счета. После того, как они обнаружены, на них накладывается арест до момента принятия судебного решения.

Хотя определение об аресте вступает в силу сразу же после издания, его можно обжаловать, оперативно подав апелляционную жалобу. Если обеспечительные меры обжаловать не получается, можно просить заменить обеспечение. Например, альтернативой ареста накоплений на счету выступает арест движимого или недвижимого имущества. Если судебный пристав откажет или будет бездействовать, предусмотрена возможность обращения в вышестоящий орган или суд.

Блокировка счета правоохранительными органами

Если сотрудники правоохранительных органов в ходе расследования уголовного дела производят арест имущества, расчетные счета также арестуют, поскольку в дальнейшем хранящиеся на них деньги могут быть использованы для возмещения потерь, причиненных преступлением. Однако, решение об аресте не всегда бывает законным, в этом случае решение об отмене может быть вынесено прокуратурой или судом.

Арест счета судебными приставами и методы его восстановления

Решение о аресте счетов может выноситься судебными приставами для взыскания денежных средств. Если такой документ поступит в банк, его сотрудники будут обязаны немедленно наложить арест на накопления. Именно в ходе исполнительного производства должник имеет немало возможностей для снятия ареста со счета.

Первая возможность – подать жалобу на вынесенное постановлении и оспорить (при наличии оснований) действия судебного пристава. Если имеются весомые основания для обжалования, ходатайство о приостановлении реализации решений пристава можно подавать непосредственно во время судебного заседания.

Также имеется возможность изменения порядка реализации судебного постановления (например, можно предложить свою очередность реализации решения суда и обращения взыскания на имущество.

Кроме того, обжалованию подлежат действия пристава, а сам должник имеет возможность получить отсрочку или рассрочку на реализацию вынесенного судом постановления.

Возможно заключение с кредитором мирового соглашения на стадии исполнительного, если же судебное решение полностью исполнено, аресты снимаются.

Может ли ПФР заблокировать расчетный счет и почему?

Однако, судебные приставы могут затягивать с такими действиями. Ускорить процесс можно, написав заявление и предоставив оригинальные документы, подтверждающие выполнение судебного решения.

Что делать, если счет заблокировал банк

Закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 No 115 позволяет выполнять блокировку операций по счетам, а также указывает конкретные случаи, когда операции должны подлежать контролю. Так, если лицо подозревается в причастности к противоправной деятельности (спонсировании терроризма, легализации незаконных доходов и т.д., банки могут блокировать счет. Также операции могут быть временно остановлены, если сделка экономически бессмысленна, имеет необычный либо запутанный характер. Недопустимы сделки, несообразные с целями организации, а также многократное осуществление операций, характер которых показывает, что они проводятся с целью уклонения от государственного контроля.

Блокировка счета на пять дней и более возможна только с разрешения Росфинмониторинга, если же она была самовольно продлена банковскими сотрудниками или выполнена без решения суда, подобные манипуляции можно обжаловать в судебном порядке.

Разблокировка расчетного счета организации и индивидуального предпринимателя

Приостановление движения денежных средств по счетам, по решению налоговой инспекции — неприятное происшествие. Оно означает, что оплата услуг и товаров поставщикам через банк не пройдет, снять деньги со счета – нельзя, деятельность организации останавливается.

Поэтому, компании заинтересованы как можно скорее выполнить требования от налоговой инспекции, чтобы снять блокировка со счета.

Мы поможем разблокировать расчетный счет ООО или ИП в кратчайшие сроки.

Стоимость от 4 000 рублей
от 1 дня

Заказать

Стоимость включает:

  • Консультацию
  • Выяснение причин блокировки счета
  • Подачу необходимых документов в налоговую инспекцию
  • Получение копии решения о снятии ареста с расчетного счета
  • Отдельно оплачивается: составление отчетности, если таковая требуется.

Позвоните,
получите
консультацию

Приезжайте к нам

Заключайте договор на предоставление услуг

Кто может приостанавливать движение по счету?

Налоговая служба наделена возможностью блокировать счета налогоплательщиков, в целях обеспечения выполнение обязанности по оплате налогов и сборов, а так же сдачи налоговых деклараций.

Может ли пенсионный фонд блокировать расчетный счет ИП

Приостановка операций будет длиться пока не будут погашены долги перед бюджетом или сданы недостающие документы.

Не только налоговая инспекция может заблокировать счет!

Так же у Таможенных органах есть право заморозить счет, чтобы взыскать таможенные платежи ст. 34 НК РФ.

Полномочия по заморозке операций по счетам наделен Росфинмониторинг, в целях противодействия отмыванию денежных средств115-ФЗ от 07.08.01.

Могут ли Пенсионный фонд и фонд Социального страхования блокировать счета?

В законе о страховых взносах 212-ФЗ от 24.07.2009 описан процесс обеспечения уплаты взносов. Для чего фондам даны возможности для взыскания взносов, идентичные возможностям МИФНС. Взыскание недоимок по взносам за счет денег на счетах страхователей. Но у ПФР и ФСС нет полномочий блокировать деятельность по расчетным счетам.

Причины блокировки счета Налоговой инпексией

Существует несколько причин, по которым налоговая служба может заблокировать расчетный счет фирмы. Они указаны в НК в статьях 76 п.3 и п.3 и 101 п.10. Это следующие случаи:

  1. Компания просрочила сроки сдачи декларации более чем на 10 рабочих дней.
  2. Компания в срок не оплатила взыскания по требованию или налоги.
  3. Налоговая инспекция решила блокировать движение по счету, в качестве обеспечительной меры, дабы фирма исполнила требования по решение налоговой проверки.

Когда Налоговая инспекция не должна блокировать счет

Налоговым кодексом, статьёй 76, описаны ситуации, когда МИФНС может заморозить движение по счету. Это способ воздействия на компанию, выполнить обязанности оплате налогов или подачи требуемых деклараций. Но данная возможность не является обеспечением исполнения требований налоговых органов при осуществлении ими контрольных функций, поэтому МИФНС не может блокировать расчетный счет, во всех случаях, кроме описанных 3 выше. Не законным является блокировка счета, по причинам:

  • Не представлена бухгалтерская отчетность, или среднесписочная численность
  • Не отправлена статотчетность
  • Сведения 2-НФДЛ не сданы
  • Отсутствия организации по юридическому адресу
  • Не сдан авансовый расчет по налогу
  • Документы по налоговой проверке были не предоставлен

Данного мнения придерживаются суды, дела выигрываются в пользу компаний, у которых незаконно арестовали счета.

Новый счет

Открыть новый счет, если заморожен предыдущий не получится. Согласно п.12 ст.76 НК РФ ни один банк не может предоставить новый счет компании, если хоть по одному счету компании висит решение о приостановке операций.

Платежи и поступления по заблокированному счету?

Блокировка счета не влияет на поступления на счет, так же это не мешает проходить платежам, очередность которых меньше, у уплаты налогов 5. То есть, Вы можете: выплачивать заработную плату, платить взносы в фонды и налоги, алименты.

Так же, возможно, что счет заблокирован на определенную сумму, указанную в решении о взыскании, то в этом случае, можно проводить любые расходные операции, сверх этой суммы, сумма указанная в решении будет просто забронирована, пока вы не устраните причину вынесения этого решения.

Процесс разблокировки расчетного счета

Во-первых: необходимо узнать почему МИФНС вынесла решение заблокировать ваш счет. Решение налоговой инспекции о приостановление операций по счетам организации — это документ, который прояснит ситуацию. В нем будет указана причина заморозки счета. Возможно по каким-то причинам организация не получила такое решение, следует заказать копию.

Во-вторых: необходимо исправить недочеты, указанные в решении: сдать декларацию или оплатить налог.

В-третьих: дождаться пока ваш банк получит решение от МИФНС об отмене решения о аресте счета и восстановит возможность проводить платежи.

Забрать копию решения в МИФНС и отнести самостоятельно в банк, для ускорения процесса, не получится. Существует регламент, по которому МИФНС сам направляет решение в банк. Сейчас это осуществляет по электронным каналам связи и занимает 1-2 рабочих дня.

Банк можетсамостоятельно заблокировать счет юридического лица только при наличии предусмотренных законодательством оснований. Блокировка счета –достаточно неприятное событие, вследствие которого организация может понести достаточно серьезные финансовые потери, ведь приостановление движения средств, даже если оно временное, влечет за собой отклонение от планов предприятия, а в некоторых случаях и несоблюдение договорных обязательств.

В статье представлена информация о причинах блокировки счета юридического лица. Помимо этого, вы сможете ознакомиться с перечнем рекомендуемых действий, выполнение которых поможет добиться снятия запрета на осуществление финансовых операций. 

Причины блокировки

Наложение запрета на снятие средств, а также выполнение других операций с финансами предприятия, как правило, обосновано рядом законодательных требований, преимущественные позиции, среди которых занимают нормы закона, действие которых направлено на противодействие финансированию терроризма, а также предотвращение отмывания средств, заработанных незаконным путем, и реализации иных незаконных мероприятий.

Сложность вопроса заключается в отсутствии более точных законодательных формулировок,  поясняющих конкретно, когда финансовое учреждение вправе заблокировать счет, поэтому каждый отдельный случай требует повышенного внимания.

Обратите внимание! Для бизнесменов подобное разбирательство сопряжено с потерей времени и денег, однако пускать ситуацию на самотек не следует, поскольку зачастую запреты банков не только не обоснованы, но и реализованы с явным превышением полномочий. Случаи же правомерной блокировки счета юридического лица единичны.

Решение о приостановлении финансовых движений принимается банком при наличии определенных оснований. Полномочиями для проведения контролирующих и проверочных мероприятий, направленных на выявление нарушений, обладает служба мониторинга банка. Как правило, подразделения подобного рода есть в каждом финансовом учреждении.

Итак, банк вправе заблокировать счет, если:

  • есть все основания полагать, что директор предприятия номинальный. Это касается тех случаев, когда одно и то же лицо официально является руководителем нескольких компаний;
  • осуществляемые финансовые операции предприятия носят сомнительный характер.

    Разблокировка расчетного счета организации и индивидуального предпринимателя

    Подозрение могут вызвать расхождения в сведениях, зафиксированных в документах, с фактическими данными, а также отсутствие документов, подтверждающих проведение той или иной сделки;

  • изменения в уставе предприятия произошли без уведомления банка. Так, смена руководителя или юридического адреса компании, если данная информация не была передана в банк заблаговременно, может повлечь за собой блокировку счета;
  • есть решение суда о взыскании долга посредством наложения ареста на все счета должника. Блокировка счета происходит на основании исполнительного листа.

Дополнительная информация! При наличии вышеперечисленных обстоятельств банк вправе применить санкции в виде блокировки счета, как по всем финансовым операциям, так и в отношении некоторых из них.

Что делать, если счет заблокирован

Если на проведение финансовых операций наложен запрет, снять деньги со счета не получится до полного разрешения ситуации. Продолжительность процедуры зависит от того, каким органом было принято решение.

Если запрет наложен банком, что является оптимальным вариантом, необходимо:

  1. выяснить причину блокировки;
  2. устранить нарушения;
  3. обратиться в финансовое учреждение с заявлением о разблокировке счета.

В случае наложения ареста по решению суда или налоговых органов, процедура его снятия будет более продолжительной. Помимо устранения нарушений, потребуется пройти все этапы оформления документов, предусмотренные бюрократической системой.